⊙谢达斐○编辑王诚诚
为落实全面深化资本市场改革举措，证监会日前正式下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，明确表示试点机构可代客户作出具体投资决策，这意味着酝酿已久的公募基金投资顾问业务正式落地。
今年7月4日，证监会主席易会满带队赴中金公司调研，并主持召开证券基金经营机构座谈会。会议指出，着力推动权益类基金发展，要在提升权益类基金的占比上下工夫，提高研究能力、丰富产品类型、提升投顾水平、优化投资结构，让权益类基金成为资本市场重要的长期专业投资者。
在发展权益类基金成为主导方向的趋势下，开展基金投顾业务意义深远，意味着基金行业将从纯粹的产品销售为导向转向为客户需求服务为导向。业内人士表示，开展基金投顾业务将有助于提升居民财富管理的服务能力，打破“基金赚钱、基民不赚钱”怪圈，促进投资者投资行为的长期化、专业化，提升权益类投资比重。
基金投顾提升居民财富管理能力
随着基金行业竞争加剧以及居民理财服务意识的觉醒，基金行业从产品销售为导向转向为客户提供服务导向成为大势所趋。在这个过程中，开展基金投顾业务意义深远，将有利于践行普惠金融理念，进一步提升机构为居民财富管理服务的能力。
基金投顾业务将有利于满足千人千面的个性化投资需求。南方基金指出，基金投顾业务能更好的实现以客户为中心，提升居民财富管理的服务能力。其主要立足投资者个性化的投资需求，在匹配“风险-目标”的基础上，提供投资顾问服务，帮助投资者规避追涨杀跌和应对市场风格轮动。
近年来，海量的市场信息及众多同质化产品的出现，增加了投资者的选基难度，基金投顾业务可通过为客户带来专业、全面的资产配置方案解决该问题。中欧钱滚滚执行董事许欣指出，资产筛选能力和资产配置能力是投顾服务的核心竞争力，其能为不同风险偏好、投资目标的用户提供符合需求的投顾策略，并在此基础上提升账户整体绩效，为客户带来更好的投资体验。“提升客户盈利体验的道路漫长，我们才刚刚起航。我们希望通过长时间的努力提升普通客户购买基金的盈利体验，探索基金投顾服务的商业模式，并为推动公募基金行业从单一产品的销售走向资产综合配置服务尽自己的一份努力。”许欣进一步表示。
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